本著公平合理、平等互惠及誠信原則，與客戶訂定提供保險商品或服務之契約。

項目：宣導公平締約與客戶解釋

做法：2025年進行逾3次課程宣導釋疑

提供保險商品或服務，盡善良管理人之注意及忠實義務。

項目：客戶利益維護宣導

做法：透過「台名壹週看」及內部電子郵件，宣導招攬相關法令及案例。2025年宣導次數逾53次。

項目：董事會議案討論程序與決議

做法：董事進行議案決議時，嚴禁董事濫用其職位圖利，並以台名及客戶利益為第一優先，確保不會因董事個人利益而做出偏頗決策。

1. 議案審議需過半數董事出席，且須有出席董事過半數之同意行之；特別決議：應由三分之二以上董事之出席，及出席董事過半數之同意，確保專業審慎決策。
2. 董事如涉及個人利益，應主動揭露相關關係，並依法進行利益迴避，避免影響決策公正性。
3. 在議案說明結束後，列席經理人及其他人員須離席，避免對董事審議造成不當影響。此外，同時依法令規定，若有與董事相關之議案，也會要求相關董事利益迴避。

刊登、播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時，確保廣告招攬內容之真實。

項目：銷售經主管機關核准或備查之商品廣告文宣審核機制

做法：

• 執行商品上架流程審核並監控廣告文宣。
• 2025年送審之廣告文宣均符合內部規範與要求。

與客戶訂立保險商品或服務之契約前，應充分瞭解商品特性及客戶之相關資料，以確保該商品或服務對客戶之適合度；向客戶洽訂複雜性高風險商品時，除以非臨櫃之自動化通路進行交易或客戶不予同意之情形外，於提供複雜性高風險商品之說明及揭露時，應錄音或錄影。

項目：商品適合度分析

做法：

• 投保前與投保時透過「書面分析報告」確認客戶需求，投保後如產生理賠爭議，台名提供專業法律意見諮詢。
• 2025年無理賠申訴事件。

對於保險商品之資訊揭露，應以客戶能充分瞭解之文字或其他方式，說明保險商品或服務之重要內容，並充分揭露風險。

項目：專業訓練與客戶電訪

做法：

• 年度實施業務招攬相關訓練以及新契約電訪作業。
• 2025年保險招攬相關訓練合計逾30小時；每週以新契約件數5%進行抽樣電訪。

業務人員之酬金制度不得僅考量業績目標達成情形，應衡平考量客戶權益，保險商品或服務產生之各項風險。

項目：制定與檢視酬金制度

做法：台名重視酬金與業績衡平原則，除考量業績目標外，每年亦定期執行內部查核作業，以衡平考量各項風險及自律規範。

應建立客戶申訴之消費爭議處理制度，訂定申訴處理程序及設立申訴管道。

項目：建立申訴處理機制

做法：2025年共有 0 件申訴案件、0 件申請評議案件；2025 年客訴相對於理賠的比例為 0 %。

提供客戶保險商品或服務之業務人員，應具備保險業務員管理規則所規定之相關資格。

項目：定期執行教育訓練，提升內勤同仁專業知識

做法：

• 實施公平待客訓練，並鼓勵保單服務部資深同仁接受「核保」與「理賠」實務訓練。
• 2025年公平待客及金融消費者保護相關訓練，合計共4.5小時，外勤夥伴受訓比例逾98%。

考量高齡、弱勢與身心障礙族群之需求，提供公平、合理、便利服務之友善金融環境，並確保公平對待。

項目：合作銷售多元化保險商品提供多元服務管道

做法：

• 提供實體與線上服務管道，滿足保戶需求。
• 2023年修訂內部查核作業，納入高齡投保相關檢核事項，並經董事會決議。
• 2025年友善高齡客戶訓練合計2小時，外勤夥伴受訓比例逾98%。

從上而下推動誠信經營，嚴格遵守相關規範，並建立有效的內控管理機制，落實誠信經營原則。

項目：制定相關規範；業務人員違規懲處

做法：

• 依循主管機關規範，制定各項誠信經營相關規則，並揭露於公司官方網站。
• 懲處會議由內勤主管及外勤承攬業務主管共同審議，以維護相關權益。